ВОПРОС СООБЩЕСТВУ · Другие вопросы
Что будет, если не ответить на запрос росфинмониторинга?
Есть бизнес, торговля. собственник открыл карту физлица и получает на неё деньги от клиентов, чтобы так сказать не платить много в казну. чтобы раскинуть платежи, решил открыть также карту на сына. на карту сына начали падать деньги из стран снг. за месяц почти семь лямов. рфм через банк заблокировал сыну карту по 115-му фз и выдал запрос о происхождении денежных средств, типа что это за переводы такие. если сын не ответит на запрос, что будет ему? по сути же передадут всё в фнс, те досчитают с оборота 13% и потребуют объяснений, так?
Ответы сообщества 1
Ответить
Не совсем так.
росфинмониторинг занимается чистотой происхождения денег. пресекает легализацию полученных преступным путём (от противоправной деятельности) и пресекает каналы для обналичивания средств выводимых из-под налогообложения.
семь миллионов по карте физ. лица в месяц - это много... даже если вы докажете, что деньги из торгового оборота, то банк все равно закроет вам счёт, а остатки денег может отдать под «заградительный» тариф, а некоторые вообще бывает возврат заблокированных денег до суда дотягивают.
приход по следам фнс - возможен, но не обязателен. но по сути вся нужная информация «где надо» есть.
Можете помочь с ответом?
Войдите, чтобы участвовать в обсуждении.